Alle spørsmål og svar | Send inn forslag på spørsmål og svar

Kan jeg få bare 22 % skatt med kombifond?

Når kombifond (f.eks. KLP Kort Horisont) har under 20 % aksjeandel, beskattes også aksjegevinsten med 22 % i stedet for rundt 38 %. Er dette en legitim måte å få aksjeavkastning med lavere skatt, eller er det noe man overser?

SVAR:  Ja, regelen er at dersom et verdipapirfond har mindre enn 20 % aksjeandel gjennom inntektsåret, behandles hele gevinsten skattemessig som renteinntekt. Det betyr at aksjeandelen (som vel er ca 15-20%) beskattes med 22 %& i stedet for opptil 37,84%. Men ulempen er at du heller ikke får skjermingsfradrag for aksjeandelen, så selve fordelen er neppe forskjellen mellom 22 og 37,84 %, men sannsynligvis noe midt imellom. Men de siste årenes høye skjermingsfradrag, kan nok satsen på aksjegevinster krype ned mot 30 %-tallet, men det er jo likevel en viss besparelse her. Uansett er jo et godt råd at man ikke investerer primært der det er mest skattegunstig, men hvis du f eks uansett hadde tenkt å ha 20/80 for deler av porteføljen din, kan du spare noe ved å kjøpe et slikt ferdig pakka fond i stedet for to separate fond (ett rentefond og ett aksjefond)