Alle spørsmål og svar | Send inn forslag på spørsmål og svar

Trenger jeg private banking? Egentlig?

Jeg har vært grunder i hele min arbeidskarriere, og for noen uker siden solgte jeg min andel i ett selskap jeg har vært med å bygge. Jeg har nå noen millioner som jeg må forvalte smart. Har investert utbytter i fond gjennom Nordnet i noen år, og hatt god avkastning på det. Det jeg lurer på nå, er om jeg «må» delegere forvaltningen til en private banking-aktør som Sødergren eller Formue, eller rett og slett plassere alt selv i ulike fond hos Nordnet. Hva gjør folk vanligvis når de får en stor formue som skal plasseres? —

SVAR: Godt spørsmål! Jeg vil påstå at i mange tilfeller kan du enkelt gjøre en minst like god jobb selv. Er dette penger som skal stå i ro i lang tid, setter du dem enkelt i et globalt indeksfond, evt i en litt større portefølje, men her kan du også evt få råd fra Nordnets rådgivere. Men det er spesielt to «cases» en formuesforvalter som Formue eller Søderberg kommer til nytte: 1. Hvis du er en uerfaren investor som potensielt kan skvette en del av at fondene dine synker i verdi ved store børsfall (for det kommer du til å oppleve, stol på meg), kan det rett og slett ha en verdi å ha en rådgiver som kan holde deg litt i hånda og snakke deg ut av dårlige valg. Ikke dermed sagt at du for enhver pris skal sitte rolig i båten i enhver situasjon, men du kan iallfall få større trygghet i hvilke valg du tok da du satte porteføljen. 2. Juridisk bistand: Kanskje skal du fordele noe av formuen på arvinger. Har dere dine/hennes/begges barn? Det kan komplisere overføringer. Skal du et holdingsselskap eller står kapitalen fritt på deg privat? Skal midlene flyttes på? Hva blir isåfall skatten? Slike spørsmål har disse selskapene spisskompetanse på. Ikke dermed sagt at du ikke kan få svar på dette gjennom banken din, for der har de også private banking som kan bistå deg.